Sachverhalt/Begründung
In der Haushaltssatzung 2022 ist der Gesamtbetrag der Kreditaufnahmen für Investitionen und Investitionsförderungsmaßnahmen auf 10,0 Mio. € festgesetzt und rechtsaufsichtlich genehmigt. Im Haushaltsjahr 2022 wurde nur ein Teilbetrag in Höhe von 5,0 Mio. € in Anspruch genommen. Nach Art. 65 Abs. 3 der LKrO gilt die Kreditgenehmigung bis zum Ende des auf das Haushaltsjahr folgenden Jahres. Somit kann noch eine Kreditaufnahme in Höhe von 5,0 Mio. € beschlossen werden.
Eine aktuelle Abfrage der Zinskonditionen für einen Kommunalkredit mit 10-jähriger, 20-jähriger bzw. 30-jähriger Zinsbindung sowie einer Laufzeit von 20 bzw. 30 Jahren erbrachte folgendes Ergebnis:
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Kreditinstitut |
Laufzeit 20 Jahre |
Laufzeit 30 Jahre |
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Zinsbindung 10 Jahre |
Zinsbindung 20 Jahre |
Zinsbindung 10 Jahre |
Zinsbindung 20 Jahre |
Zinsbindung 30 Jahre |
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KfW |
2,92 |
3,16 |
2,92 |
3,21 |
- |
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BayernLabo |
3,19 |
3,28 |
3,19 |
3,28 |
3,23 |
Die Sparkasse Pfaffenhofen bietet bei einer 10-jährigen bzw. 15-jährigen Zinsbindung bei entsprechenden Laufzeiten folgendes an:
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Kreditinstitut |
Laufzeit 20 Jahre |
Laufzeit 30 Jahre |
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Zinsbindung 10 Jahre |
Zinsbindung 15 Jahre |
Zinsbindung 10 Jahre |
Zinsbindung 15 Jahre |
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Sparkasse Pfaffenhofen |
3,12 |
3,25 |
3,12 |
3,25 |
Nach Rückfrage bei der Kreditanstalt für Wiederaufbau kann o. g. Zinssatz nur tagesaktuell zugesichert werden. Die Bearbeitungszeit der KfW beansprucht ca. 2 Wochen, sodass dann der tagesaktuelle Zinssatz festgeschrieben wird. Dies birgt ein gewisses Risiko.
Somit wird vorgeschlagen, das Angebot der Sparkasse Pfaffenhofen mit einer Vertragslaufzeit von 30 Jahren und einer Zinsbindung von 10 Jahren mit 3,12 % anzunehmen. Die jährliche Belastung für den Kreishaushalt beträgt ca. 256.800 € an Zins- und Tilgungsleistungen.
Beschlussvorschlag:
Der Landkreis Pfaffenhofen nimmt einen Investitionskredit i.H.v. 5,0 Mio. € bei der Sparkasse Pfaffenhofen mit einer Vertragslaufzeit von 30 Jahren und einer Zinsfestschreibung von 10 Jahren auf.