Sitzung: 05.02.2024 Kreisausschuss
Sachverhalt/Begründung
Mit Beschluss des Kreisausschusses vom 09.12.2013 hat der Landkreis Pfaffenhofen zwei „Investkredite Kommunal Bayern“ zu je 1,5 Mio. € über die Bayern Labo aufgenommen. Es erfolgte jeweils eine Zinsbindung von 10 Jahren sowie eine Gesamtvertragslaufzeit von 20 Jahren.
Von der Bayern Labo wurde insofern mitgeteilt, dass für die beiden Darlehen die Zinsbindung am 15.02.2024 ausläuft und eine Zinsanpassung bzw. Umschuldung durchzuführen ist.
Die beiden Darlehen wurden für die Generalsanierung der Realschule Pfaffenhofen und die Generalsanierung des Landratsamtes Pfaffenhofen zu einem Zinssatz in Höhe von 1,84 % aufgenommen. Der noch vorhandene Restbetrag für beide Darlehen zusammen beträgt 1.624.956 Mio. €.
Um einer möglichen Zinsanpassung zustimmen zu können bzw. eine Umschuldung in die Wege zu leiten, wurde eine aktuelle Abfrage der Zinskonditionen für entsprechende Kommunalkredite bei der Sparkasse Pfaffenhofen, der KfW-Bank und der Bayern Labo mit folgendem Ergebnis durchgeführt, wobei die beiden Darlehen zu einem Gesamtbetrag zusammengefasst wurden:
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Kreditinstitut |
Restlaufzeit Darlehen 10 Jahre mit Zinsbindung 10 Jahre |
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Sparkasse Pfaffenhofen |
nominal 2,95 % |
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Bayern Labo |
nominal 3,02 % |
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KfW |
Kein Angebot für eine Umschuldung |
Somit wird vorgeschlagen, das Angebot der Sparkasse Pfaffenhofen mit einer Restvertragslaufzeit bis zum Ende der Gesamttilgung von 10 Jahren bei einer Zinsbindung von 10 Jahren mit 2,95 % nominal anzunehmen. Die jährliche Belastung für den Kreishaushalt beträgt ca. 187.000,00 € an Zins- und Tilgungsleistungen.
Beschluss:
Der Landkreis Pfaffenhofen nimmt einen Investitionskredit im Rahmen einer Umschuldung in Höhe von 1.624.956 Mio. € bei der Sparkasse Pfaffenhofen mit einer Vertragslaufzeit von 10 Jahren bei einer Zinsfestschreibung von 10 Jahren auf. Damit werden zwei bestehende Darlehen in der vorgenannten Höhe bei der Bayern Labo abgelöst.
Anwesend: 10
Abstimmung:
Ja-Stimmen: 10
Nein-Stimmen: 0